ふくおかFGの株主優待がヤバい!業績や配当推移から株価変動理由を分析

ふくおかFGの株主優待がヤバいって聞いたんだけど、内容について詳しく知りたい。

ふくおかGの今後の買い時っていつなの?

皆さんのこのようなお悩みにお応えし、

ふくおかFGの、

  1. 業績は成長しているのか?
  2. 配当や株主優待は充実しているのか?
  3. 現在の株価は割安なのか?

といった3つの投資判断基準を中心に、皆さんが気になるであろう項目について解説をしていきます。

この記事は、元メガバンク出身の現役FPが、これまでに積んだ経験をもとに執筆しています。

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目次

ふくおかFGってどんな企業?

企業概要

ふくおかフィナンシャルグループは、地銀総資産2位の金融持株会社です。時価総額は約7,100億円の中型株。銀行業務を中心に証券業務、保証業務、事業再生支援・債権管理回収、リース業務などの金融サービスを幅広く展開。福岡県を中心とした九州全域にネットワークを有す。

ふくおかFGは何で稼いでいるのか?

それでは、ふくおかFGが『何で稼いでいるのか?』適時開示資料をもとに簡単にまとめてみました。

こちらは、2023年度の業績ハイライトに関する資料です。

前期は本業の貸出金が好調に推移し、連結コア業務純益は前年比プラス70億円。将来の収益確保やリスク抑制に向けた取り組みを実施したうえで、計画通りの当期純利益を達成しました。

ふくおかFGの業績推移

それでは、ふくおかFGの『業績は成長しているのか?』を把握するために、

  1. 売上高の推移
  2. 利益率の推移

上記の2項目について確認をしていきましょう。

売上高の推移

  • 売上高に関しては、22年3月期から右肩上がりで推移しており、前期は4000億円を突破。
  • 経常利益に関しては、22年3月期に過去最高益を記録するも、前期・前々期と伸び悩んでいます。

最新の決算短信

  • 今期25年3月期1Q終了時点で、売上高は前期比+15.8%、経常利益+28.3%、純利益+25.9%、進捗率は純利益で30.5%となっています。
  • 配当に関しては、前期の1株115円から今期は1株130円に増配、増配率は13.0%です。
YUSUKE

今期は前期から純利益12.0%増の計画を掲げるなか、ここまでは順調に推移しており、金利の上昇局面でどういった決算が出てくるのか注目です。

利益率の推移

  • 経常利益率に関しては、全体的に高水準で推移も、17年3月期、20年3月期はマイナスを記録。
  • 当期利益率に関してもムラがあるものの、前期は15.1%と比較的高い水準となっています。

ここで、同業種のライバル企業「コンコルディアFG」の利益率と比較してみましょう。

ふくおかFG
  • 経常利益率:14.07%
  • 当期利益率:15.12%
コンコルディアFG
  • 経常利益率:21.49%
  • 当期利益率:18.68%
YUSUKE

経常利益率、当期利益率ともに地銀No.1のコンコルディアFGには劣るものの、比較的高い利益水準ということが分かります。

ふくおかFGの株主還元姿勢

つづいて、ふくおかFGの『株主還元は魅力的なのか?』を把握するために、

  1. 配当金の推移
  2. 自社株買いの推移
  3. 株主優待

上記の3項目を確認していきましょう。

配当金の推移

  • 配当金に関しては、過去10年間で減配は一度もなく、2022年3月期から3期連続増配中。
  • 配当性向に関しては、安定して推移しており、前期は35.5%と余力はまだまだあります。
配当方針

配当性向35%程度を目標とした業績連動型の配当方針を採用し、利益成長を通じた安定的な配当を目指す方針。

予想配当利回りの推移

予想配当利回りの推移を過去5年間レンジで確認すると、

  • 最大値:6.60%
  • 平均値:4.14%
  • 最小値:2.72%
YUSUKE

現在の予想配当利回りは3.46%で、平均値を下回っており、ふくおかFGにしては少し物足りない利回り水準です。

自社株買いの推移

  • 自社株買いに関しては、過去10年間中2期で実施。
  • 総還元性向は、安定して推移しており、30%前後での推移と余力は十分にあります。

総還元利回り

  • 総還元利回りに関しては、2%から6%の間での推移とムラがあり、株価が大きく上昇した前期は3%を割っています。
  • また、過去10年間での総還元利回りの平均値は3.91%と、比較的魅力的な利回り水準かと思います。
YUSUKE

ふくおかFGは業績に連動した配当方針となっており、これからの金利上昇局面では更なる増配にも期待したいところです。

株主優待

» 企業のページで詳細を確認する
YUSUKE

ふくおかFGの株主優待は、200株以上(約74.6万円分)保有の株主に対して、「自社商品の優待券」が贈呈されます。

ふくおかFGが株主優待を廃止しない理由とは?

オリックスやJTを筆頭に、近年の株主優待廃止の理由を確認すると、「公平な利益還元のため」が占める割合が増加傾向にあります。

株主優待は、

  • 大口の投資家にとってメリットが薄い
  • 機関投資家や外国人投資家にとってメリットが薄い

などといった課題を抱えているとの指摘もあり、株主の平等性の観点から廃止する企業が増えてきています。

YUSUKE

ただ、自社のサービスや商品を株主に優待として提供し、知ってもらう事で、売上が増加し、株価上昇へと繋がれば全ての投資家にとってメリットがあります。

その点、ふくおかFGの提供している株主優待は、自社サービスを利用してもらう機会を提供する株主優待となっており、優待内容(金額)も大きすぎない内容ですので、株主優待を廃止する可能性は低いのかなと、ボクは考えています。

ふくおかFGの株に対するQ&A

それでは、ふくおかFGの株に対する『よくある質問』にお答えしていきます。

注意事項

こちらの記事は、ボクの現段階での個人的見解であり、経済環境の変化により見解も変わります。投資を検討の方は企業分析をした上で、必ずご自身の判断で投資をするようお願いいたします。

ふくおかFGは将来性のある企業ですか?

ふくおかFGは将来性のある企業だと思いますか?

結論:個人的には「将来性のある」企業だと考えています。

ふくおかFGの魅力
  • ふくおかFGは地銀総資産2位の金融持株会社で九州全域にネットワークを有する。
  • 配当に関しては、過去10年間減配はなく、10期連続増配中。
  • 預貸金利ザヤ底ばいも、中小企業を軸に貸出残高は着実に増加してきています。

これらを踏まえた上で、ボクの個人的見解は…、

YUSUKE

ふくおかFGの株は、割安感のある株価水準であればポートフォリオの一角に組み込みたい銘柄のひとつです。

ふくおかFGの株は「今」買い時ですか?

それでは、ふくおかFGの株価が「どのような値動きをしているのか」確認していきましょう。

こちらは、週足5年チャートです。

2020年3月の安値1223円から株価は右肩上がりで推移。2024年6月には直近高値の4674円まで上昇も、ピーク時から20%以上下落してきています。

YUSUKE

個人的には、予想配当利回り4.0%(株価3250円)をひとつの購入目安としています。

※あくまでも個人の見解です。

もちろん、将来的に株価がどう動くのかについては誰にも分かりませんので、ご自身でも様々な角度から分析をしてみて下さい。

ふくおかFGの株はどうやって買うんですか?

ふくおかFGの株に興味が出てきたので、お得な買い方があれば教えてほしい…。

高配当株のお得な買い方の手順はこちらです。

高配当株のお得な買い方の手順4STEP
  1. 手数料の安い証券会社に口座を開設する
  2. 開設した口座に入金する
  3. 銘柄を検索し、買付注文を入れる
  4. 購入完了

証券会社に口座を開設すると言っても、たくさんあり過ぎてどこが良いのか分からない…。

といった質問をよく頂きます。

ちなみに、ボクはSBI証券をメイン口座として活用しています!

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昔と違い、今はネット証券最大手のSBI証券でも1株からなんと手数料無料で買い付けが可能です。

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ボク自身もSBI証券のS株を活用して単元未満株をコツコツと購入をしていっています。

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具体的に解説をすると…、

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誰もが最初は少額から。1株ずつコツコツと一緒に高配当株を積み上げていきましょう。

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