YUSUKEこんにちは、YUSUKEです！
今回は、MS&ADインシュアランスGHDについて解説をしていきます！
この記事では、
- 業績は成長しているのか？
- 収益源はなんなのか？
- 株主還元は充実しているのか？
といった3つの投資判断基準を中心に、皆さんが気になるであろう項目について解説をしていきます。
この記事は、元メガバンク出身の現役FPが、これまでに積んだ経験をもとに執筆しています。
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企業の概要について
三井住友海上火災保険・あいおいニッセイ同和損害保険を中核とする保険持株会社。
時価総額は約5.2兆円の大型株。
国内損保、国内生保、海外保険、金融サービス・リスク関連サービスの4事業を展開。損害保険料収入は東京海上HDと並びトップ、世界第8位の損保グループ。
チャート推移
こちらは、MS&ADインシュアランスGHDの週足5年チャートです。
MS&ADインシュアランスGの株価は、20年3月に863.5円まで下げるも、その後は右肩上がりで推移。24年7月には上場来高値の4018円まで上昇しています。ですがその後は、15％超株価を下げており、現在はレンジ圏での推移となっています。
セグメント別業績
こちらは、会社別収入保険料に関する資料です。
- 2023年度の収入保険料に関しては、三井住友海上の割合が最も大きいものの、三井住友海上単体では前期比で減収。ただ、海外保険会社が前期比32.2%増の増収を達成し、損保子会社全体では前期比で8.4%の増収となっています。
こちらは、純利益の増減要因に関する資料です。
- MS&ADの2023年度純利益は前期比でプラス1,582億円と大幅増益を達成。その要因としては、国内損保の資産運用益の増加やコロナ給付金などの減少などが挙げられています。
業績の推移
こちらは、売上高・営業利益に関する資料です。
- 売上高に関しては、横ばいでの推移が続いていたものの、前期に過去最高を大きく更新する大幅増収を達成。
- 経常利益に関しても、23年3月期の大幅減益から一転、前期は過去最高益を大きく更新しました。そして、今期はさらに大幅増益の計画となっています。
四半期純利益の推移
こちらは、四半期純利益に関する資料です。
- 今期の進捗率は2Q終了時点で72.9%
- 今期は過去最高益を更新した前期を大きく上回る増配の計画となっている中、1Q、2Qともにかなり順調に推移。仮にこのままのペースで利益を積み上げることが出来れば更なる上振れにも期待が出来そうです。
配当金の推移
こちらは、配当金・配当性向に関する資料です。
- 配当金に関しては、右肩上がりで増え続けており、2014年3月期から11期連続増配中。
- 配当性向に関しては、常に70%以下で推移しており、前期の24年3月期は38.8%と余力は十分にあります。
基礎的還元としてグループ修正利益の50％を基本とし、配当及び自己株式の取得による還元を実施する方針。
自社株買いの推移
こちらは、自社株買い総額、配当総額、総還元性向に関する資料です。
- 自社株買いに関しては、過去10年間中10期すべてで実施と積極的。
- 総還元性向は、緩やかに上昇をしてきてはいるものの、10年平均で69.2%と全く問題のない水準です。
総還元利回りの推移
こちらは、実績配当利回り、総還元利回りに関する資料です。
- 総還元利回りに関しては、右肩上がりで伸びており、前期の24年3月期には7.88%と高還元。
- また、過去10年間での総還元利回りの平均値は5.89%、現在の予想配当利回りは4.25%で、配当利回りの10年平均3.68%を大きく上回ってきています。
MS&ADインシュアランスGの株主還元は、配当に加えて自社株買いも積極的に実施しており、他社と比較をしても総還元利回りは高水準。今期は過去最高益を大幅に更新する計画となっており、更なる増配にも期待したいところです。
読者の方からよくあるQ&A
YUSUKEそれでは最後に、読者の方からよくある質問についてお答えしていきます！
Q. MS&ADインシュアランスの株価は今後どうなるのか？
YUSUKE将来の株価について気になる方は多いかと思いますが、正直ボクには分かりません…。
業績が突然悪化するかもしれないし、配当が出なくなったり、少し前のパンデミックの様に保険金の支払いが大量に発生する可能性もあります。
ただ、これらのリスクを勘案したうえで、ボクはMS&ADインシュアランスGの株を高配当株ポートフォリオの一部に組み込んでいます👍
Q. 配当金で生活をするためにはどうしたら良いのですか？
高配当株を買って日々の生活を豊かにしていきたい…！
と思っているけど、今はまだ資金が少ない…という方は1株ずつ高配当株を購入していくことを僕はオススメします。
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YUSUKEボク自身もSBI証券を活用して1株ずるコツコツと高配当株を購入しています！
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