SBIホールディングスの株価は今後どうなるのか?業績や配当推移から買い時を分析

SBIホールディングスの株の業績や配当金の推移ってどうなの?

SBIホールディングスの株に興味があるんだけど、今の株価は割安?

この記事では、皆さんのこのようなお悩みにお応えし、以下の3つの投資判断基準で徹底分析しました。

  1. 業績は成長しているのか?
  2. 配当や株主優待といった株主還元は?
  3. 現在の株価は割安なのか?

また、皆さんが気になるであろう項目に関しては、よくあるQ&Aにまとめています。

本記事の信頼性

この記事は、株式投資歴13年目で元メガバンク出身の現役FPが、これまでに積んだ経験をもとに作成しています。

多くの方の疑問への回答

SBIホールディングスの株は買い時だと思いますか?

結論、今は積極的には買いたいとは思いません。

YUSUKE

その理由や詳細についてはこの記事で順を追って解説をしていきます!

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SBIホールディングスの今後の株価について知りたい。

SBIホールディングスの株主優待って1株からもらえるの?

皆さんのこのようなお悩みにお応えし、

SBIホールディングスの、

  1. 業績は成長しているのか?
  2. 配当や株主優待は充実しているのか?
  3. 現在の株価は割安なのか?

といった3つの投資判断基準を中心に、皆さんが気になるであろう項目について解説をしていきます。

本記事の内容はこちら
  • SBIホールディングスはどんな会社なのか?
  • SBIホールディングスの将来性について
  • SBIホールディングスは「今」買い時なのか?
  • SBIホールディングスのお得な買い方とは?
YUSUKE

この記事は、元メガバンク出身の高配当株マニアが執筆しました。

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目次

SBIホールディングスってどんな企業?

企業概要

SBIホールディングスは、ネット証券最大手の総合金融サービスグループです。時価総額は約1兆円の大型株。オンライン証券・銀行・保険の金融サービスをコアビジネスに資産運用・投資・暗号資産へと金融テクノロジーの融合をベースに金融商品サービスを提供しています。地銀への出資による地方創生支援、ブロックチェーン・分散型台帳技術(DLT)を用いたデジタルアセット関連など幅広く事業を推進。

SBIホールディングスは何で稼いでいるのか?

それでは、SBIホールディングスが『何で稼いでいるのか?』適時開示資料をもとに簡単にまとめてみました。

セグメント別業績に関する資料

23年3月期の売上高・税引前利益に関しては、金融サービス事業の割合が大部分を占めており、投資事業、暗号資産事業、非金融事業に関しては赤字となっています。

ちなみに、SBIホールディングスは海外へも積極的に進出をしており、海外売上高比率は26.9%と比較的高い水準です。

SBIホールディングスの業績推移

それでは、SBIホールディングスの『業績は成長しているのか?』を把握するために、

  1. 売上高の推移
  2. 利益率の推移

上記の2項目について確認をしていきましょう。

売上高の推移

  • 売上高に関しては、綺麗な右肩上がりのグラフとなっており、2014年3月期から10期連続で過去最高を更新中。
  • 経常利益に関しても、着実に増えてきており、この3年間は1,000億円超で推移しています。
YUSUKE

2021年に新生銀行をTOBしてから、業績は大きく上昇しています。

最新の決算短信

  • 今期24年3月期3Q時点で、売上高は前期比+32.2%、経常利益+103.3%、純利益+609.5%となっています。
  • 配当に関しては、前期の1株150円から今期は記念配当10円を加えた1株160円に増配、増配率は6.6%です。
YUSUKE

今期の業績予想は現状非開示となってはいますが、3Q時点で前期の純利益は既に超えており、本決算でどういった決算が出てくるのか注目です。

利益率の推移

  • 経常利益率に関しては、15%以上での推移が続いていたものの、前期は10%まで悪化。
  • 当期利益率も同様に、10%前後で推移をしていましたが、前期は3.5%まで下げています。

ここで、同業種のライバル企業「野村ホールディングス」の利益率と比較してみましょう。

SBIホールディングス
  • 経常利益率:10.09%
  • 当期利益率:3.51%
野村ホールディングス
  • 経常利益率:6.01%
  • 当期利益率:3.73%
YUSUKE

経常利益率はSBIホールディングスの方が高いですが、当期利益率はほぼ同水準。前期は両社ともに利益率を大きく下げています。

SBIホールディングスの株主還元姿勢

つづいて、SBIホールディングスの『株主還元は魅力的なのか?』を把握するために、

  1. 配当金の推移
  2. 自社株買いの推移
  3. 株主優待

上記の3項目を確認していきましょう。

配当金の推移

  • 配当金に関しては、右肩上がりで増え続けており、過去10年間で減配は一度もありません。
  • 配当性向に関しては、前期は100%を超えるも、基本的には30%前後で推移しています。
配当方針に関して

最低配当金額として1株当たり10円の配当を実施することとし、持続的な成長のための適正な内部留保の水準、当面の業績見通し等も総合的に勘案し、さらなる利益還元が可能と判断した場合には、その都度引き上げることを目指す方針。 配当金総額に自己株式取得額を加えた総還元額の水準については、金融サービス事業において定常的に生じる税引前利益の30%程度を目安として総還元額を決定する。

実績配当利回りの推移

実績配当利回りの推移を過去5年間レンジで確認すると、

  • 最大値:7.60%
  • 平均値:4.54%
  • 最小値:3.00%
YUSUKE

現在の実績配当利回りは3.90%で、平均値を下回っており、SBIホールディングスにしては少し物足りない利回り水準です。

自社株買いの推移

  • 自社株買いに関しては、過去10年間中5期で実施。
  • 総還元性向は、比較的安定して推移しているものの、前期は100%超。10年平均では55.2%と余力はまだまだあります。
YUSUKE

SBIホールディングスの株主還元は、配当だけではなく、自社株買いも積極的に実施していることが見て取れます。

総還元利回り

  • 総還元利回りに関しては、かなり高い水準を維持しており、前期の23年3月期には5.72%と高還元。
  • また、過去10年間での総還元利回りの平均値は5.46%と、非常に魅力的な水準かと思います。
YUSUKE

SBIホールディングスは株主還元に積極的で、業績に連動した株主還元となっていますので、新NISA制度などは追い風かと思います。

株主優待

» 企業のページで詳細を確認する
YUSUKE

SBIホールディングスの株主優待は、100株以上(約38.8万円分)保有の株主に対して、「11,750円相当の自社子会社商品」が贈呈されます。

SBIホールディングスが株主優待を廃止しない理由とは?

オリックスやJTを筆頭に、近年の株主優待廃止の理由を確認すると、「公平な利益還元のため」が占める割合が増加傾向にあります。

株主優待は、

  • 大口の投資家にとってメリットが薄い
  • 機関投資家や外国人投資家にとってメリットが薄い

などといった課題を抱えているとの指摘もあり、株主の平等性の観点から廃止する企業が増えてきています。

YUSUKE

ただ、自社のサービスや商品を株主に優待として提供し、知ってもらう事で、売上が増加し、株価上昇へと繋がれば全ての投資家にとってメリットがあります。

その点、SBIホールディングスの提供している株主優待は、自社サービスを利用してもらう機会を提供する株主優待となっており、優待内容(金額)も大きすぎない内容ですので、株主優待を廃止する可能性は低いのかなと、ボクは考えています。

SBIホールディングスの株に対するQ&A

それでは、SBIホールディングスの株に対する『よくある質問』にお答えしていきます。

注意事項

こちらの記事は、ボクの現段階での個人的見解であり、経済環境の変化により見解も変わります。投資を検討の方は企業分析をした上で、必ずご自身の判断で投資をするようお願いいたします。

SBIホールディングスは将来性のある企業ですか?

SBIホールディングスは将来性のある企業だと思いますか?

結論:個人的には「将来性のある」企業だと考えています。

SBIホールディングスの魅力
  • SBIホールディングスは国内No.1のネット証券で、業績は着実に成長を続けております。
  • 配当に関しては、過去10年間で減配は一度もなく、増配基調で推移。
  • 国内証券会社で初となる、株式売買手数料「ゼロ革命」を実施しており、更なるユーザーの獲得を目指しています。
SBIホールディングスの懸念材料
  • 総合金融グループとして、多種多様な金融商品を扱っているため、日本および世界のあらゆる金融市場、経済情勢および市場の変動により業績が重大な影響を受ける可能性がある。
  • 特に金融市場の動向には注意が必要で、中核となるSBI証券では有価証券などの市場関連商品が多く、株、債券、金利、為替などの変動により業績に大きな影響が出ます。

これらを踏まえた上で、ボクの個人的見解は…、

YUSUKE

SBIホールディングスの株は、高配当株ポートフォリオから外すことの出来ないエース級の銘柄です。

SBIホールディングスの株は「今」買い時ですか?

それでは、SBIホールディングスの株価が「どのような値動きをしているのか」確認していきましょう。

こちらは、週足5年チャートです。

コロナショック時の2020年3月頃に安値1275円をつけるも、その後株価は上昇。一時レンジでの推移が続いた後、今年に入って株価は再度急騰しています。

YUSUKE

個人的には、予想配当利回り5.0%(株価3200円)をひとつの購入目安としています。

※あくまでも個人の見解です。

もちろん、将来的に株価がどう動くのかについては誰にも分かりませんので、ご自身でも様々な角度から分析をしてみて下さい。

SBIホールディングスの株はどうやって買うんですか?

SBIホールディングスの株に興味が出てきたので、お得な買い方があれば教えてほしい…。

高配当株のお得な買い方の手順はこちらです。

高配当株のお得な買い方の手順4STEP
  1. 手数料の安い証券会社に口座を開設する
  2. 開設した口座に入金する
  3. 銘柄を検索し、買付注文を入れる
  4. 購入完了

証券会社に口座を開設すると言っても、たくさんあり過ぎてどこが良いのか分からない…。

といった質問をよく頂きます。

ちなみに、ボクはSBI証券をメイン口座として活用しています!

一番の理由は「業界屈指の格安手数料」です。

SBI証券は「ゼロ革命」と称し、国内株式の売買手数料を「無料」としており、他の証券会社ではかかるはずの売買手数料がゼロと個人投資家に最も人気のある証券会社です。

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昔と違い、今はネット証券最大手のSBI証券でも1株からなんと手数料無料で買い付けが可能です。

YUSUKE

ボク自身もSBI証券のS株を活用して単元未満株をコツコツと購入をしていっています。

【公式サイト】 https://www.sbisec.co.jp/

SBI証券のS株は買付手数料が無料と言うのは勿論、何よりもアプリやwebサイトがシンプルで直感で操作が可能です!

資産形成を加速させる上でのポイントは、「贅沢をする順番を変える!」ということです。

具体的に解説をすると…、

コンビニでの買い物や、お昼のランチ代、会社の飲み会を1回我慢するだけで、好きな高配当株を買う事が出来ます。ちょっとした我慢を先にすることで、将来的には配当金でランチをしたり、友達と飲みに行ったりすることが出来るようになります。

YUSUKE

誰もが最初は少額から。1株ずつコツコツと一緒に高配当株を積み上げていきましょう。

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