MS&ADインシュアランスGの今後の買い時について株価推移から徹底分析

MS&ADインシュアランスGの今後の買い時について知りたい。

MS&ADインシュアランスGの将来性ってどうなの?

皆さんのこのようなお悩みにお応えし、

MS&ADインシュアランスGの、

  1. 業績は成長しているのか?
  2. 配当や株主優待は充実しているのか?
  3. 現在の株価は割安なのか?

といった3つの投資判断基準を中心に、皆さんが気になるであろう項目について解説をしていきます。

本記事の内容はこちら
  • MS&ADインシュアランスGはどんな会社なのか?
  • MS&ADインシュアランスGの将来性について
  • MS&ADインシュアランスGは「今」買い時なのか?
  • MS&ADインシュアランスG株のお得な買い方とは?
YUSUKE

この記事は、元メガバンク出身の高配当株マニアが執筆しました。

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目次

MS&ADインシュアランスGってどんな企業?

企業概要

MS&ADインシュアランスグループは、三井住友海上火災保険・あいおいニッセイ同和損害保険を中核とする保険持株会社です。時価総額は約5.4兆円の大型株。国内損保、国内生保、海外保険、金融サービス・リスク関連サービスの4事業を展開。損害保険料収入は東京海上HDと並びトップ、世界第8位の損保グループ。

MS&ADインシュアランスGは何で稼いでいるのか?

それでは、MS&ADインシュアランスGが『何で稼いでいるのか?』適時開示資料をもとに簡単にまとめてみました。

会社別収入保険料に関する資料

2023年度の収入保険料に関しては、三井住友海上の割合が最も大きいものの、三井住友海上単体では前期比で減収。ただ、海外保険会社が前期比32.2%増の増収を達成し、損保子会社全体では前期比で8.4%の増収となっています。

純利益の増減要因に関する資料

MS&ADの純利益は前期比でプラス1,582億円と2023年度は大幅増益を達成。その要因としては、国内損保の資産運用益の増加やコロナ給付金などの減少などが挙げられています。

MS&ADインシュアランスGの業績推移

それでは、MS&ADインシュアランスGの『業績は成長しているのか?』を把握するために、

  1. 売上高の推移
  2. 利益率の推移

上記の2項目について確認をしていきましょう。

売上高の推移

  • 売上高に関しては、横ばいでの推移が続いていたものの、前期に過去最高を大きく更新する大幅増収を達成。
  • 経常利益に関しても、23年3月期の大幅減益から一転、前期は過去最高益を大きく更新しました。

最新の決算短信

  • 前期24年3月期4Q終了時点で、売上高は前期比+25.5%、経常利益+42.5%、純利益+75.0%、進捗率は純利益で105.5%となっています。
  • 配当に関しては、前期の1株90円から今期は1株145円に増配、増配率は61.1%です。
YUSUKE

今期は前期から純利益65.2%増の計画を掲げており、どこまで業績を伸ばしていけるのか、今後の決算に注目です。

利益率の推移

  • 経常利益率に関しては、年によってムラがあるものの、前期24年3月期は6.3%を記録。
  • 当期利益率に関しては、3%前後での推移が続いている中、前期は5.6%と高水準を記録しました。

ここで、同業種のライバル企業「東京海上HD」の利益率と比較してみましょう。

MS&ADインシュアランスG
  • 経常利益率:6.34%
  • 当期利益率:5.62%
東京海上HD
  • 経常利益率:11.35%
  • 当期利益率:9.37%
YUSUKE

経常利益率、当期利益率ともに、業界最大手の東京海上HDを下回っており、少し物足りない利益率ということが分かります。

MS&ADインシュアランスGの株主還元姿勢

つづいて、MS&ADインシュアランスGの『株主還元は魅力的なのか?』を把握するために、

  1. 配当金の推移
  2. 自社株買いの推移
  3. 株主優待

上記の3項目を確認していきましょう。

配当金の推移

  • 配当金に関しては、右肩上がりで増え続けており、2014年3月期から10期連続増配中。
  • 配当性向に関しては、常に70%以下で推移しており、前期の24年3月期は38.8%と余力は十分にあります。
配当方針

基礎的還元としてグループ修正利益の50%を基本とし、配当及び自己株式の取得による還元を実施する方針。

実績配当利回りの推移

実績配当利回りの推移を過去5年間レンジで確認すると、

  • 最大値:5.69%
  • 平均値:4.17%
  • 最小値:2.30%
YUSUKE

現在の実績配当利回りは2.65%で、平均値を大きく下回っており、MS&ADインシュアランスGにしてはイマイチな利回り水準です。

自社株買いの推移

  • 自社株買いに関しては、過去10年間中10期で実施と積極的。
  • 総還元性向は、緩やかに上昇をしてきてはいるものの、10年平均で67.6%と全く問題のない水準です。

総還元利回り

  • 総還元利回りに関しては、右肩上がりで伸びており、前期の24年3月期には7.88%と高還元。
  • また、過去10年間での総還元利回りの平均値は5.67%と、非常に魅力的な利回り水準かと思います。
YUSUKE

MS&ADインシュアランスGの株主還元は、配当に加えて自社株買いも積極的に実施しており、他社と比較をしても総還元利回りは高水準であることが分かります。

株主優待

MS&ADインシュアランスGには株主優待はありません。

MS&ADインシュアランスGの株に対するQ&A

それでは、MS&ADインシュアランスGの株に対する『よくある質問』にお答えしていきます。

注意事項

こちらの記事は、ボクの現段階での個人的見解であり、経済環境の変化により見解も変わります。投資を検討の方は企業分析をした上で、必ずご自身の判断で投資をするようお願いいたします。

MS&ADインシュアランスGは将来性のある企業ですか?

MS&ADインシュアランスGは将来性のある企業だと思いますか?

結論:個人的には「将来性のある」企業だと考えています。

MS&ADインシュアランスGの魅力
  • MS&ADインシュアランスGは国内最大手の損害保険会社のひとつです。
  • 配当に関しては、10期連続で増配中で配当性向も40%以下と余力も十分。
  • 国内損保2社は自動車保険料の値上げなどで収入保険料が伸び、保険引受利益が改善してきています。

これらを踏まえた上で、ボクの個人的見解は…、

YUSUKE

MS&ADインシュアランスGの株は、高配当株ポートフォリオから外すことの出来ないエース級の銘柄です。

MS&ADインシュアランスGの株は「今」買い時ですか?

それでは、MS&ADインシュアランスGの株価が「どのような値動きをしているのか」確認していきましょう。

こちらは、週足5年チャートです。

2024年に入り、好調な業績に加え、政策保有株の売却を発表し、株価は大きく上昇。2024年6月頃には上場来高値の3,430円をつけ、一時調整をした後再度高値更新を狙っています。

YUSUKE

個人的には、予想配当利回り5.0%(株価2,900円)をひとつの購入目安としています。

※あくまでも個人の見解です。

もちろん、将来的に株価がどう動くのかについては誰にも分かりませんので、ご自身でも様々な角度から分析をしてみて下さい。

MS&ADインシュアランスGの株はどうやって買うんですか?

MS&ADインシュアランスGの株に興味が出てきたので、お得な買い方があれば教えてほしい…。

高配当株のお得な買い方の手順はこちらです。

高配当株のお得な買い方の手順4STEP
  1. 手数料の安い証券会社に口座を開設する
  2. 開設した口座に入金する
  3. 銘柄を検索し、買付注文を入れる
  4. 購入完了

証券会社に口座を開設すると言っても、たくさんあり過ぎてどこが良いのか分からない…。

といった質問をよく頂きます。

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YUSUKE

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