三菱UFJの株価は今後どうなる?株価上昇の理由や配当落ち後の値動きについても言及

三菱UFJフィナンシャルグループの株の業績や配当金の推移ってどうなの?

三菱UFJフィナンシャルグループの株に興味があるんだけど、今の株価は割安?

この記事では、皆さんのこのようなお悩みにお応えし、以下の3つの投資判断基準で徹底分析しました。

  1. 業績は成長しているのか?
  2. 配当や株主優待といった株主還元は?
  3. 現在の株価は割安なのか?

また、皆さんが気になるであろう項目に関しては、よくあるQ&Aにまとめています。

本記事の信頼性

この記事は、株式投資歴13年目で元メガバンク出身の現役FPが、これまでに積んだ経験をもとに作成しています。

多くの方の疑問への回答

三菱UFJの株価はなぜ上昇しているのですか?

結論、日本の金利が上がることで、銀行の収益性が改善されていくと考えられているからです。

YUSUKE

その理由や詳細についてはこの記事で順を追って解説をしていきます!

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目次

三菱UFJってどんな企業?

企業概要

三菱UFJ FGは、三菱UFJ銀行を中核とする国内最大の金融グループです。時価総額は約15.5兆円の大型株。銀行業務、信託銀行業務、証券業務を中心に、クレジットカード・貸金業務、リース業務、資産運用・投資運用業務等、幅広く金融事業を展開しています。

三菱UFJは何で稼いでいるのか?

それでは、三菱UFJが『何で稼いでいるのか?』適時開示資料をもとに簡単にまとめてみました。

適時開示資料1を解説

こちらは、2023年3月期のセグメント別業績の資料です。

23年3月期の営業純益に関しては、コーポレートバンキング事業が4122億円と最も大きく、グローバルCIB、グローバルコマーシャルバンキングと続きます。

このコーポレートバンキング事業とは、日系大企業のクライアントを対象に、貸出や資金決済、外国為替などのサービスや、M&A、不動産関連ビジネスなどグループ各社の専門性を活かした総合的なソリューション提供を通じて、クライアントの企業価値向上に貢献する事業のことです。

また、グローバルコマーシャルバンキング事業は、出資先であるタイのアユタヤ銀行などのパートナーバンクを通じて、東南アジアにて金融サービスを提供する事業のことで、営業純益は全体の15.6%と海外でも事業を営んでいます。

適時開示資料2を解説

こちらは、23年3月期のP/Lサマリーの資料です。

業務粗利益の増減要因を確認すると、貸出利ざや改善や、海外の金利上昇局面における外貨預貸金収益増加により、資金利益が増収となっています。

また、一時期かなり話題になった「外債の含み損」に関しては、外債を中心としたポートフォリオ組換えによる売却損▲8,846億円を計上するも、投信解約益などで何とか補填したような形です。

過去のチャート推移

つぎに、三菱UFJの株価が『どのような値動きをしているのか』確認をしていきましょう。

月足10年チャートの推移

出所:楽天証券 – マーケットスピード2
チャート推移を解説

こちらは、月足10年チャートです。

この10年間、株価は900円を一つの節目として推移。コロナショック時に安値380円をつけるも、そこから株価は上昇トレンド。節目の900円を抜けてから、更に力強い値動きをしています。

現在は先日の好決算もあり、直近の高値を更新し続けている状況です。

YUSUKE

みなさん気になる三菱UFJの株の買い時については後ほど解説をしていきます。

三菱UFJの株価が安いのはなぜですか?

三菱UFJ FGの「株価が安い(低い)理由」のひとつは、より多くの個人投資家が買えるように、株式をたくさん発行しているからです。

そもそも、会社の価値は時価総額であって株価ではありません。

三菱UFJ FGの時価総額は約16.3兆円で発行株式数は約126億株(2023年11月29日時点)です。

この会社の価値である時価総額を発行株式数で割った値が株価になります。

概算で計算をすると…

16.3兆円÷126億株=1,293円(株価)

つまり、発行株式数が126億株も発行をされているから株価が1,293円と安いわけであって、仮に10分の1の12.6億株しか発行をされていなければ株価は12,930円になるわけです。

三菱UFJ FGの株価が安い(低い)メリット

三菱UFJ FGの株価が安いことのメリットとして、私たち投資家にとっては株価が安いことで売買をしやすくなります。

また、企業側としても、株価が高ければ買えなかった層の投資家からも資金を調達することができるので、より多くの資金が集まる可能性が高いです。

ただその反面、株価が安いことで質の良くない投資家も多くなる傾向にもあるので注意が必要です。

三菱UFJの配当落ち後は狙い目ですか?

三菱UFJ FGの株の購入を検討している人の多くが気になっているであろう、「配当落ち後は狙い目なのか?」について検証をしてみました。

こちらが、直近過去5回の配当落ち後の値動きになります。

過去5回全てで株価は一時的に下落をしていることが分かります。

結論:配当落ち後は狙い目のひとつとしてアリ

それでは、『どのくらい配当落ち後に株価は下げているのか?』過去5回の値動きについて詳細をまとめてみました。

配当落ち後の値動きのまとめ
  1. 2023年3月期の中間配当1株16円
    【権利付最終日22/09/28終値】683.2円
    ⇒【22/10/03安値】632.6円(-50.6円)
  2. 2022年3月期の期末配当1株14.5円
    【権利付最終日22/03/29終値】795.8円
    ⇒【22/04/07安値】735.7円(-60.1円)
  3. 2022年3月期の中間配当1株13.5円
    【権利付最終日21/09/28終値】688.7円
    ⇒【22/10/05安値】625.3円(-63.4円)
  4. 2021年3月期の期末配当1株12.5円
    【権利付最終日21/03/29終値】618.5円
    ⇒【22/04/02安値】587.0円(-31.5円)
  5. 2021年3月期の期末配当1株12.5円
    【権利付最終日22/09/28終値】445.5円
    ⇒【22/09/30安値】415.9円(-29.6円)

こちらを見て頂くと分かる通り、直近5回全て約1週間ほどで株価は受取配当金以上の値下がりをしていることが分かります。

この結果、三菱UFJフィナンシャルグループの株は配当落ち後に狙うのはアリと言えます。

三菱UFJの業績は成長しているのか?

三菱UFJの『業績は成長しているのか?』把握をするために下記の2項目を確認していきます。

  1. 売上高の推移
  2. 利益率の推移

売上高の推移

  • 売上高に関しては、コロナ禍の21年3月期、22年3月期と落ち込むも、前期の23年3月期に復調し過去最高を更新。
  • 経常利益に関しては、2015年3月期に過去最高益を記録してから伸び悩んでおり、低調な推移となっています。

利益率の推移

  • 経常利益率に関しては、常に15%以上と高く、14年3月期の32.7%が過去10年間で最も高い数値です。
  • 当期利益率に関しては、下降気味で推移も、22年3月期には18.6%まで上昇。この年に過去最高純益を記録しています。

ここで、同業種のライバル企業「三井住友FG」の利益率と比較してみましょう。

三菱UFJ
  • 経常利益率:11.00%
  • 当期利益率:12.03%
三井住友FG
  • 経常利益率:18.90%
  • 当期利益率:13.12%
YUSUKE

経常利益率、当期利益率ともに、前期は三井住友FGの方が高いという結果になっています。

三菱UFJの株主還元は魅力的なのか?

三菱UFJの『株主還元は魅力的なのか?』把握をするために下記の3項目を確認していきます。

  1. 配当金の推移
  2. 自社株買いの推移
  3. 株主優待

配当金の推移

  • 配当金に関しては、右肩上がりで増え続けており、2022年3月期から2期連続増配中。
  • 配当性向に関しては、緩やかに上昇をしているものの、前期は34.9%と低く、配当余力はまだまだあります。
配当方針に関して

利益成長を通じた1株当たり配当金の安定的・持続的な増加を基本方針とし、2023年度までに配当性向40%への累進的な引き上げをめざす方針。

予想配当利回りの推移

予想配当利回りの推移を過去5年間レンジで確認すると、

  • 最大値:6.52%
  • 平均値:4.43%
  • 最小値:3.08%
YUSUKE

現在の予想配当利回りは3.26%で、平均値を大きく上回っており、三菱UFJにしてはイマイチな利回り水準です。

自社株買いの推移

  • 自社株買いに関しては、過去10年間中8期で実施と積極的。
  • 総還元性向は、70%を超える年もありますが、基本的には50%以下と全く問題のない水準です。

総還元利回り

  • 総還元利回りに関しては、全体的に高水準で、22年3月期には7.99%と高還元。
  • また、過去10年間での総還元利回りの平均値は5.08%と非常に魅力的な水準かと思います。

株主優待

三菱UFJフィナンシャルグループには株主優待はありません。

三菱UFJの現在の株価は割安なのか?

三菱UFJの『現在の株価は割安なのか?それとも割高なのか?』把握をするために下記の3項目を確認していきます。

  1. 予想PERの推移
  2. 実績PBRの推移
  3. 理論株価

予想PERの推移

三菱UFJは業績予想を非開示としており、予想PERの推移データがありませんでした。

実績PBRの推移

つづいて、実績PBRの推移を過去5年間レンジで確認してみると、

  • 最大値:0.91倍
  • 平均値:0.51倍
  • 最小値:0.30倍
YUSUKE

現在の実績PBRは0.89倍で、平均値を大きく上回っており、三菱UFJにしては比較的割高な水準です。

理論株価

それでは最後に、今の株価が『理論的に割安なのかどうか』を確認しておきましょう。

三菱UFJの現在の株価(1,409円)に対して、

  • PER基準(会社予想): – 円
  • PER基準(アナリスト予想):1,296円
  • PBR基準:1,322円

上記のような理論株価になっています。

YUSUKE

こちらを見る限り、三菱UFJの現在の株価は全ての理論株価を上回っており、比較的割高な株価水準と見てとれます。

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三菱UFJの株に対するよくあるQ&A

それでは、三菱UFJの株に対する『よくある質問』にお答えしていきます。

注意事項

こちらの記事は、ボクの現段階での個人的見解であり、経済環境の変化により見解も変わります。投資を検討の方は企業分析をした上で、必ずご自身の判断で投資をするようお願いいたします。

Q1 . 将来性のある企業ですか?

三菱UFJは将来性のある企業だと思いますか?

結論:個人的には「将来性のある」企業だと考えています。

ここで、三菱UFJの株価変動要因でもある「魅力」と「懸念材料」についてまとめておきます。

三菱UFJの魅力
  • 三菱UFJ FGは三菱UFJ銀行を中核とする国内最大の金融グループとして日本の経済を支えている企業です。
  • 配当に関しては、増配基調で推移しており配当性向も30%前後と余力も十分。
  • 自社株買いにも積極的で、過去10年間中8期で実施。
  • 三菱UFJは、銀行業務だけにとどまらず、証券、信託銀行業務、資産管理など、多岐にわたる金融サービスを提供しており、一つのセクターに依存しない安定した収益基盤を持っています。
  • これらに加えて、海外でも事業を展開しており、更なる成長機会を狙っています。
三菱UFJの懸念材料
  • 銀行業は経済状況に大きく左右され、経済不況や金利の変動は収益に悪影響を与える可能性も。
  • グローバルに事業を展開しているため、世界の経済状況や政治的リスクも株価に影響。
  • フィンテック企業などの新しい競合の登場により、銀行業界は競争が激化。
  • 経済状況が悪化すると、不良債権が増加するリスクがあり、これは銀行の財務状況に悪影響。

これらを踏まえた上で、ボクの個人的見解は…、

YUSUKE

三菱UFJの株は、高配当株ポートフォリオから外すことの出来ないエース級の銘柄です。

Q2 . 「今」って買い時ですか?

三菱UFJの株は「今」買い時だと思いますか?

結論:個人的には「今」は積極的に買いたいとは思いません。

ちなみに、

YUSUKE

ボクは予想配当利回り4.0%をひとつの目安にしています!

※あくまでも個人の見解です。

出所:楽天証券 – マーケットスピード2

三菱UFJの予想配当利回りが4.0%まで上がるためには、株価は1,025円まで下げる必要があります。

三菱UFJの株価は現在、直近高値の1440円近辺での推移となっており、購入するには比較的リスクの高い価格帯だとボクは考えています。

もちろん、将来的に株価がどう動くのかについては誰にも分かりませんので、ご自身でも様々な角度から分析をしてみて下さい。

Q3 . 三菱UFJの株はどうやって買うんですか?

三菱UFJの株に興味があるんだけど、これら高配当株はどうやったら買えるんですか?

高配当株の買い方の手順はこちらです。

買い方の手順4STEP
  1. 証券会社に口座を開設する
  2. 開設した口座に入金する
  3. 銘柄を検索し、買付注文を入れる
  4. 購入完了

証券会社に口座を開設すると言っても、たくさんあり過ぎてどこが良いのか分からない…。

といった質問をよく頂きます。

ちなみに、ボクはSBI証券をメイン口座として活用しています!

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【重要】高配当株投資の攻略法について

高配当株を買って将来的には配当金だけで生活をしたい…!

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今はまだ資金が少ない…という方のために、高配当株投資の攻略法をお伝えします。

高配当株投資の攻略法3選

❶ 良い銘柄を選ぶ
現役FPが高配当株の選び方を伝授

良いタイミングで売買する
高配当株の買い時と売り時7パターン

❸ 入金力を上げる
【再現性あり】月10万円を稼ぐ副業術

これら3つを愚直に伸ばし続けることです。

そして、これら3つの中でも特に重要なのが『入金力を鍛える』ことです。

  • 運用額10万円の3%は3,000円
  • 運用額1,000万円の3%は30万円

こちらを見て頂くと分かる通り、運用金額が小さいうちはどんなに良い銘柄を選ぼうが」「どんなに良いタイミングで売買しようが生活が大きく変わるほどの違いは生じません。

ですので、まずは毎月10万円入金力をUPさせるために、スキマ時間を活用していきましょう。

YUSUKE

ボク自身も本業・家事・育児のスキマ時間を活用して、副業で毎月10万円以上を稼げていますので、皆さんにも出来るかと思います!

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