三菱HCキャピタルの「株価が安い理由」とは?業績や配当金の推移から今後の買い時を徹底分析

三菱HCキャピタルの株の業績や配当金の推移ってどうなの?

三菱HCキャピタルの株に興味があるんだけど、今の株価は割安?

この記事では、皆さんのこのようなお悩みにお応えし、以下の3つの投資判断基準で徹底分析しました。

  1. 業績は成長しているのか?
  2. 配当や株主優待といった株主還元は?
  3. 現在の株価は割安なのか?

また、皆さんが気になるであろう項目に関しては、よくあるQ&Aにまとめています。

本記事の信頼性

この記事は、株式投資歴13年目で元メガバンク出身の現役FPが、これまでに積んだ経験をもとに作成しています。

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目次

三菱HCキャピタルってどんな企業?

企業概要

三菱HCキャピタルは、三菱商事系列の大手総合リース会社です。時価総額は約1.4兆円の大型株。国内・海外法人ビジネスによる機械・器具備品のリース・割賦販売・貸付を主力に、ライフ・環境・再生エネルギー・不動産・航空・モビリティ領域の金融サービスを提供しています。土地建物リースやPFI事業(社会資本整備投資)の取扱いに実績があります。

三菱HCキャピタルは何で稼いでいるのか?

それでは、三菱HCキャピタルが『何で稼いでいるのか?』適時開示資料をもとに簡単にまとめてみました。

適時開示資料1を解説

こちらは、2023年3月期のセグメント別業績の資料です。

23年3月期のセグメント利益に関しては、カスタマーソリューションが381億円で全体の32.7%と最も大きな割合を占め、その次に海外地域、ロジスティクスと続いていきます。

前期に最も大きく利益を伸ばしたセグメントは、ロジスティクスで、21年11月に完全子会社化した米国の海上コンテナリース会社CAIの利益貢献により大幅増益となっています。

過去のチャート推移

つぎに、三菱HCキャピタルの株価が『どのような値動きをしているのか』確認をしていきましょう。

月足10年チャートの推移

出所:楽天証券 – マーケットスピード2
チャート推移を解説

こちらは、月足10年チャートです。

この10年間、500円~700円のレンジで株価は推移。2023年に入ってからは、上昇トレンドとなっており、700円をブレイクしてから株価は急騰しています。

現在は1000円前後での推移となっており、ここから更に株価を伸ばせるか注目です。

YUSUKE

みなさん気になる三菱HCキャピタルの株の買い時については後ほど解説をしていきます。

三菱HCキャピタルの株価が安い理由とは?

三菱HCキャピタルの『株価が安い(低い)理由』のひとつは、より多くの個人投資家が買えるように、株式をたくさん発行しているからです。

YUSUKE

そもそも、会社の価値は時価総額であって株価ではありません。

三菱HCキャピタルの時価総額は約1兆4,000億円で発行株式数は約14.6億株(2023年3月8日時点)です。

この会社の価値である時価総額を発行株式数で割った値が株価になります。

概算で計算すると…

1兆4,000億円÷14.6億株=958円(株価)

つまり、発行株式数が14.6億株も発行をされているから株価が958円と安いわけであって、仮に10分の1の1.46億株しか発行をされていなければ株価は9580円になるわけです。

三菱HCキャピタルの株価が安い(低い)メリット

三菱HCキャピタルの株価が安いことのメリットとして、私たち投資家にとっては株価が安いことで売買をしやすくなります。

また、企業側としても、株価が高ければ買えなかった層の投資家からも資金を調達することができるので、より多くの資金が集まる可能性が高いです。

ただその反面、株価が安いことで質の良くない投資家も多くなる傾向にもあるので注意が必要です。

三菱HCキャピタルの業績は成長しているのか?

三菱HCキャピタルの『業績は成長しているのか?』把握をするために下記の2項目を確認していきます。

  1. 売上高の推移
  2. 利益率の推移

売上高の推移

  • 売上高に関しては、右肩上がりで伸びており、統合初年度の22年3月期は売上高が約2倍に。
  • 営業利益に関しても、好調に推移しており前期は過去最高を記録しています。

利益率の推移

  • 営業利益率に関しては、16年3月期に過去10年間で最も高い10.7%を記録も、その後は緩やかに下落。
  • 当期利益率に関しては、19年3月期の8.0%をピークに、前期は6.1%まで下落しています。

ここで、同業種のライバル企業「オリックス」の利益率と比較してみましょう。

三菱HCキャピタル
  • 営業利益率:7.32%
  • 当期利益率:6.13%
オリックス
  • 営業利益率:11.78%
  • 当期利益率:10.24%
YUSUKE

利益率は全体的にそこまで高くはなく、同業種のオリックスと比較をするとやや劣った利益水準です。

三菱HCキャピタルの株主還元は魅力的なのか?

三菱HCキャピタルの『株主還元は魅力的なのか?』把握をするために下記の3項目を確認していきます。

  1. 配当金の推移
  2. 自社株買いの推移
  3. 株主優待

配当金の推移

  • 配当金に関しては、右肩上がりで増え続けており、2000年3月期から24期連続増配中。
  • EPSに関しても同様に、綺麗に上昇をしています。
  • ただ、配当性向も緩やかに上昇をしてきており、コロナ禍で66.2%まで上がるも、前期は40.7%と全く問題のない水準です。
配当方針に関して

株主還元は、配当によって行うことを基本とし、配当性向40%以上を目安に、利益成長を通じて配当総額を持続的に高めていく方針。

予想配当利回りの推移

予想配当利回りの推移を過去5年間レンジで確認すると、

  • 最大値:5.46%
  • 平均値:4.31%
  • 最小値:3.01%
YUSUKE

現在の予想配当利回りは3.90%で、平均値を下回っており、三菱HCキャピタルにしてはイマイチな利回り水準です。

自社株買いの推移

  • 自社株買いに関しては、過去10年間で一度も実施はしていません。
  • 総還元性向は、緩やかに上昇をしてきてはいるものの、10年平均では28.9%とまだまだ余力があります。

総還元利回り

  • 総還元利回り=実績配当利回りとなっており、株主還元率は右肩上がりで上昇中。
  • また、過去10年間での総還元利回りの平均値は3.30%と、過去の低利回りの影響で平均値はそこまで高くはないです。

株主優待

三菱HCキャピタルには株主優待はありません。

三菱HCキャピタルの現在の株価は割安なのか?

三菱HCキャピタルの『現在の株価は割安なのか?それとも割高なのか?』把握をするために下記の3項目を確認していきます。

  1. 予想PERの推移
  2. 実績PBRの推移
  3. 理論株価

予想PERの推移

まずは、予想PERの推移を過去5年間レンジで確認してみると、

  • 最大値:12.9倍
  • 平均値:8.6倍
  • 最小値:5.5倍
YUSUKE

現在の予想PERは11.3倍で、平均値を大きく上回っており、三菱HCキャピタルにしては比較的割高な水準です。

実績PBRの推移

つづいて、実績PBRの推移を過去5年間レンジで確認してみると、

  • 最大値:0.97倍
  • 平均値:0.68倍
  • 最小値:0.51倍
YUSUKE

現在の実績PBRは0.82倍で、平均値を上回っており、三菱HCキャピタルにしてはやや割高な水準です。

理論株価

それでは最後に、今の株価が『理論的に割安なのかどうか』を確認しておきましょう。

三菱HCキャピタルの現在の株価(948.5円)に対して、

  • PER基準(会社予想):969円
  • PER基準(アナリスト予想):989円
  • PBR基準:1,017円

上記のような理論株価になっています。

YUSUKE

こちらを見る限り、三菱HCキャピタルの現在の株価は全ての理論株価を下回っており、比較的割安感のある株価水準と見てとれます。

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三菱HCキャピタルの株に対するよくあるQ&A

それでは、三菱HCキャピタルの株に対する『よくある質問』にお答えしていきます。

注意事項

こちらの記事は、ボクの現段階での個人的見解であり、経済環境の変化により見解も変わります。投資を検討の方は企業分析をした上で、必ずご自身の判断で投資をするようお願いいたします。

Q1 . 将来性のある企業ですか?

三菱HCキャピタルは将来性のある企業だと思いますか?

結論:個人的には「将来性のある」企業だと考えています。

詳細については、メンバーシップの記事で解説をしていますが、

三菱HCキャピタルは…、
  • 業績は右肩上がりで伸びており、堅調に推移
  • 利益率は同業種と比較をしても問題のない水準
  • 配当金は驚異の24期連続増配と魅力的

これらを踏まえて、ボクの個人的見解は…、

YUSUKE

三菱HCキャピタルの株は、高配当株ポートフォリオから外すことの出来ないエース級の銘柄です。

三菱HCキャピタルの株の将来性について本気で考えてみた。

Q2 . 「今」って買い時ですか?

三菱HCキャピタルの株は「今」買い時だと思いますか?

結論:個人的には「今」は積極的に買いたいとは思いません。

ちなみに、

YUSUKE

ボクは予想配当利回り4.5%をひとつの目安にしています!

※あくまでも個人の見解です。

出所:楽天証券 – マーケットスピード2

三菱HCキャピタルの予想配当利回りが4.5%まで上がるためには、株価は822円まで下げる必要があります。

三菱HCキャピタルの株価は現在、直近高値の1,088円近辺での推移となっており、購入するには比較的リスクの高い価格帯だとボクは考えています。

三菱HCキャピタルの株の値動きを検証してみた。

もちろん、将来的に株価がどう動くのかについては誰にも分かりませんので、ご自身でも様々な角度から分析をしてみて下さい。

Q3 . 高配当株はどうやって買うんですか?

高配当株の買い方の手順はこちらです。

買い方の手順4STEP
  1. 証券会社に口座を開設する
  2. 開設した口座に入金する
  3. 銘柄を検索し、買付注文を入れる
  4. 購入完了

証券会社に口座を開設すると言っても、たくさんあり過ぎてどこが良いのか分からない…。

といった質問をよく頂きます。

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【重要】高配当株投資の攻略法について

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高配当株投資の攻略法3選

❶ 良い銘柄を選ぶ
現役FPが高配当株の選び方を伝授

良いタイミングで売買する
高配当株の買い時と売り時7パターン

❸ 入金力を上げる
【再現性あり】月10万円を稼ぐ副業術

これら3つを愚直に伸ばし続けることです。

そして、これら3つの中でも特に重要なのが『入金力を鍛える』ことです。

  • 運用額10万円の3%は3,000円
  • 運用額1,000万円の3%は30万円

こちらを見て頂くと分かる通り、運用金額が小さいうちはどんなに良い銘柄を選ぼうが」「どんなに良いタイミングで売買しようが生活が大きく変わるほどの違いは生じません。

ですので、まずは毎月10万円入金力をUPさせるために、スキマ時間を活用していきましょう。

YUSUKE

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