三菱HCキャピタルの株価が安い理由について知りたい。
三菱HCキャピタルの将来性ってどうなの？
皆さんのこのようなお悩みにお応えし、
三菱HCキャピタルの、
- 業績は成長しているのか？
- 配当や株主優待は充実しているのか？
- 現在の株価は割安なのか？
といった3つの投資判断基準を中心に、皆さんが気になるであろう項目について解説をしていきます。
- 三菱HCキャピタルはどんな会社なのか？
- 三菱HCキャピタルの将来性について
- 三菱HCキャピタルは「今」買い時なのか？
- 三菱HCキャピタル株のお得な買い方とは？
YUSUKEこの記事は、元メガバンク出身の高配当株マニアが執筆しました。
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三菱HCキャピタルってどんな企業？
企業概要三菱HCキャピタルは、三菱商事系列の大手総合リース会社です。時価総額は約1.5兆円の大型株。国内・海外法人ビジネスによる機械・器具備品のリース・割賦販売・貸付を主力に、ライフ・環境・再生エネルギー・不動産・航空・モビリティ領域の金融サービスを提供しています。土地建物リースやPFI事業（社会資本整備投資）の取扱いに実績があります。
三菱HCキャピタルは何で稼いでいるのか？
それでは、三菱HCキャピタルが『何で稼いでいるのか？』適時開示資料をもとに簡単にまとめてみました。
24年3月期のセグメント利益に関しては、カスタマーソリューションが381億円で全体の3割超と最も大きな割合を占め、その次に航空、ロジスティクスと続いていきます。
前期に最も大きく利益を伸ばしたセグメントは、航空セグメントで、リース料収入の増加、貸倒引当金の大口戻入、減損損失の減少が大幅増益の要因となっています。
三菱HCキャピタルの業績推移
それでは、三菱HCキャピタルの『業績は成長しているのか？』を把握するために、
- 売上高の推移
- 利益率の推移
上記の2項目について確認をしていきましょう。
売上高の推移
- 売上高に関しては、右肩上がりで伸びており、統合初年度の22年3月期には売上高が約2倍に。
- 営業利益に関しても、好調に推移しており前期は過去最高を記録しています。
最新の決算短信
- 今期24年3月期4Q終了時点で、売上高は前期比+2.9%、営業利益+5.4%、経常利益+3.8%、純利益+6.5%、進捗率は純利益で103.2%となっています。
- 配当に関しては、前期の1株37円から今期は1株40円に増配、増配率は8.1%です。
YUSUKE今期は前期から純利益9.0%増の計画を掲げており、前期に引き続き過去最高益の更新に期待です。
利益率の推移
- 営業利益率に関しては、16年3月期に過去10年間で最も高い10.7%を記録も、その後は緩やかに下落。
- 当期利益率に関しては、19年3月期には8%まで上昇も、統合した後は6%前後での推移となっています。
ここで、同業種のライバル企業「オリックス」の利益率と比較してみましょう。
- 営業利益率：7.49%
- 当期利益率：6.35%
- 営業利益率：12.82%
- 当期利益率：12.30%
YUSUKE営業利益率、当期利益率ともに、ライバルのオリックスを下回っており、少し物足りない利益率ということが分かります。
三菱HCキャピタルの株主還元姿勢
つづいて、三菱HCキャピタルの『株主還元は魅力的なのか？』を把握するために、
- 配当金の推移
- 自社株買いの推移
- 株主優待
上記の3項目を確認していきましょう。
配当金の推移
- 配当金に関しては、右肩上がりで増え続けており、2000年3月期から25期連続増配中。
- 配当性向に関しては、緩やかに上昇をしてきてはいるものの、前期は42.9%と余力はまだ十分にあります。
配当方針継続的かつ安定的に行うことを基本としており、利益成長を通じて
配当総額を増加させていく方針です。
予想配当利回りの推移
予想配当利回りの推移を過去5年間レンジで確認すると、
- 最大値：5.46%
- 平均値：4.32%
- 最小値：3.40%
YUSUKE現在の予想配当利回りは3.73%で、平均値を下回っており、三菱HCキャピタルにしては少し物足りない利回り水準です。
自社株買いの推移
- 自社株買いに関しては、過去10年間中1度も実施なし。
- 総還元性向は、緩やかに上昇をしてきてはいるものの、10年平均で31.3%と余力は十分にあります。
総還元利回り
- 総還元利回りに関しては、徐々に上昇をしてきてはいるものの、前期は株価上昇の影響もあり3.39%。
- また、過去10年間での総還元利回りの平均値は3.48%と、まずまずの利回り水準かと思います。
YUSUKE三菱HCキャピタルの株主還元は、配当での株主還元が基本であり、総還元利回りもここ数年は比較的高水準であることが分かります。
株主優待
三菱HCキャピタルには株主優待はありません。
三菱HCキャピタルの株に対するQ＆A
それでは、三菱HCキャピタルの株に対する『よくある質問』にお答えしていきます。
こちらの記事は、ボクの現段階での個人的見解であり、経済環境の変化により見解も変わります。投資を検討の方は企業分析をした上で、必ずご自身の判断で投資をするようお願いいたします。
三菱HCキャピタルは将来性のある企業ですか？
三菱HCキャピタルは将来性のある企業だと思いますか？
結論：個人的には「将来性のある」企業だと考えています。
- 三菱HCキャピタルは三菱商事系列の大手総合リース会社で業績は堅調に推移している企業です。
- 配当に関しては、24期連続増配中で配当性向も40%前後と余力も十分。
- 旅客需要好調で航空機リースが続伸。情報機器リースは堅調で、不動産の大口売却益消えても営業増益。
これらを踏まえた上で、ボクの個人的見解は…、
YUSUKE三菱HCキャピタルの株は、高配当株ポートフォリオから外すことの出来ないエース級の銘柄です。
三菱HCキャピタルの株は「今」買い時ですか？
それでは、三菱HCキャピタルの株価が「どのような値動きをしているのか」確認していきましょう。
こちらは、週足5年チャートです。
2023年の中旬頃にレンジ上限の700円をブレイクした後に株価は急騰。24年3月頃には上場来高値の1095.5円をつけ、1000円前後での推移が続いています。
YUSUKE個人的には、予想配当利回り4.0%（株価1250円）をひとつの購入目安としています。
※あくまでも個人の見解です。
もちろん、将来的に株価がどう動くのかについては誰にも分かりませんので、ご自身でも様々な角度から分析をしてみて下さい。
三菱HCキャピタルの株価が安い理由とは？
三菱HCキャピタルの『株価が安い（低い）理由』のひとつは、より多くの個人投資家が買えるように、株式をたくさん発行しているからです。
YUSUKEそもそも、会社の価値は時価総額であって株価ではありません。
三菱HCキャピタルの時価総額は約1兆4,000億円で発行株式数は約14.6億株（2023年3月8日時点）です。
この会社の価値である時価総額を発行株式数で割った値が株価になります。
1兆4,000億円÷14.6億株＝958円（株価）
つまり、発行株式数が14.6億株も発行をされているから株価が958円と安いわけであって、仮に10分の1の1.46億株しか発行をされていなければ株価は9580円になるわけです。
三菱HCキャピタルの株価が安い（低い）メリット
三菱HCキャピタルの株価が安いことのメリットとして、
- 投資家にとっては株価が安いことで売買がしやすくなる。
- 企業としては、多くの投資家から資金を調達することが出来るので、より多くの資金が集まる可能性が高いです。
YUSUKEただその反面、株価が安いことで質の良くない投資家も多くなる傾向にもあるので注意が必要です。
三菱HCキャピタルの株はどうやって買うんですか？
三菱HCキャピタルの株に興味が出てきたので、お得な買い方があれば教えてほしい…。
高配当株のお得な買い方の手順はこちらです。
- 手数料の安い証券会社に口座を開設する
- 開設した口座に入金する
- 銘柄を検索し、買付注文を入れる
- 購入完了
証券会社に口座を開設すると言っても、たくさんあり過ぎてどこが良いのか分からない…。
といった質問をよく頂きます。
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YUSUKEボク自身もSBI証券のS株を活用して単元未満株をコツコツと購入をしていっています。
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