この記事では、皆さんのこのようなお悩みにお応えし、以下の6つの投資判断基準から徹底分析しました。
また、三菱HCキャピタルの株に投資を検討している皆さんが気になるであろう項目に関しては、よくあるQ&Aにまとめています。
三菱HCキャピタルの株に対するよくあるQ&A
※この記事は、株式投資歴13年目の個人投資家であり、現役のファイナンシャルプランナーのボクが、自分の銘柄分析の一環として作成をした記事になります。
本記事の信頼性
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三菱HCキャピタルってどんな企業？
まずはじめに、『三菱HCキャピタルがどんな企業なのか？』についての概要がこちらです。
- 欧州、米州、中国、ASEANの4極体制で海外事業も展開。海運需要の高まりで海上コンテナリースも拡大。
月足10年チャートの推移
つぎに、三菱HCキャピタルの株価が『どのような値動きをしているのか』確認をしていきましょう。
- 月足10年チャートで見ると、2016年頃に安値の350円をつけてから株価はレンジで推移。
- 2020年のコロナショック時に株価を大きく下げるも、2021年頃から反発し上昇トレンド。
- 現在は節目の700円をブレイクし、直近高値をどんどん更新していっている状況です。
上記チャートはTradingViewというチャート分析ツールを活用しています。数百種類のテクニカル指標を無料でチャート上に表示させることができ、カスタマイズの幅がかなり広い分析ツールです。（全世界5000万人以上の方が利用）
業績の推移
つづいて、三菱HCキャピタルの『過去10年間の業績の推移』を確認していきます。
- 売上高に関しては、右肩上がりで伸びており、統合初年度の22年3月期は売上高が約2倍に。
- そして、前期は売上高、営業利益ともに過去最高を更新しました。
営業利益率 / 当期利益率
こちらは、三菱HCキャピタルの『過去10年間の利益率の推移』です。
- 営業利益率は、16年3月期に過去10年間で最も高い10.7%を記録も、その後は緩やかに下落。
- 当期利益率は、19年3月期の8.0%をピークに、前期は6.1%まで下落しています。
- 利益率は全体的にそこまで高くはなく、同業種のオリックスと比較をするとやや劣った利益水準です。
キャッシュフローの推移
それでは、三菱HCキャピタルの『資金繰りに問題はないのか？』過去10年間のキャッシュフローの推移を確認していきます。
- 営業CF、フリーCFに関しては、コロナ禍の21年3月期、22年3月期にプラスも、それ以外の年はマイナス。
- 銀行やリース業はお金を借りて、そのお金を活用して売上を立てているので、マイナスになるのが正常です。
- 現金・現金等価物に関しては、右肩上がりで着実に増えており、この10年間で約4倍にまで増えています。
財務状況の推移
つぎに、三菱HCキャピタルの『財務状況は問題がないのか？』過去10年間の財務状況の推移を確認していきましょう。
- 総資産に関しては、緩やかではあるものの右肩上がりで拡大傾向。
- ただ、有利子負債も同様に増え続けています。
- ですが、自己資本比率は14年3月期の11.4%⇒23年3月期には14.3%と上昇傾向です。
従業員数と生産性の推移
それでは、三菱HCキャピタルの『従業員数の推移と一人当たりの生産性』を確認していきます。
- 従業員数に関しては、14年3月期から増え続けています。
- 従業員の生産性をあらわす1人当たりの純利益は、上場企業の中央値を大きく上回る1,129万円もピーク時からは減少傾向です。
配当金の推移
つづいて、三菱HCキャピタルの『過去10年間の配当金の推移』を確認していきます。
- 三菱HCキャピタルの配当金は、2000年3月期から24期連続増配中です。（上場企業の中で第3位の連続増配年数）
- 加えて、EPSも着実に増えてきており、14年3月期から約3倍にまで伸びています。
- ですが、配当性向は右肩上がりで推移。とはいえ、前期は40.8%と配当余力はまだまだあります。
配当方針に関して
株主還元は、配当によって行うことを基本とし、配当性向40%以上を目安に、利益成長を通じて配当総額を持続的に高めていく方針。
増配率
それでは、三菱HCキャピタルの『配当金はどれくらい増えているのか？』確認をしていきましょう。
- 増配率に関しては、18年3月期に40%近い増配を実施、今期も10％超の増配の予想です。
- 過去10年間での増配率に関しては、312.5%と素晴らしい増配率です。
自社株買いの推移
つぎに、三菱HCキャピタルの『過去10年間の自社株買いの推移』を確認していきましょう。
- 自己株式取得に関しては、過去10年間で一度も実施していません。
- 総還元性向は、右肩上がりも現在は40%近辺での推移と安定しています。
総還元利回り
つづいて、三菱HCキャピタルの『過去10年間の総還元利回りの推移』がこちらです。
- 総還元利回りは、緩やかに上昇をしており、ここ数年は4％超と高還元。
- また、過去10年間での総還元利回りの平均値は3.30%とまずまずの水準かと思います。
株主優待
三菱HCキャピタルには株主優待はありません。
現在の株価は割安なのか？
三菱HCキャピタルの『現在の株価は割安なのか？それとも割高なのか？』把握をするために下記の4項目を確認していきます。
予想PERの推移
こちらは、過去5年間の予想PERの推移です。
- 予想PERの推移を過去5年間レンジで確認すると、最大値は12.4倍、最小値は5.5倍、平均値は8.4倍です。
- 現在の予想PERは9.3倍で、直近の株価上昇もあり、平均値を少し上回った水準に位置しています。
実績PBRの推移
つづいて、こちらは過去5年間の実績PBRの推移です。
- 実績PBRの推移を過去5年間レンジで確認すると、最大値は0.89倍、最小値は0.51倍、平均値は0.68倍です。
- 現在の実績PBRは0.73倍で、平均値を少し上回ってはいるものの、割高とは言えない水準かと思います。
予想配当利回りの推移
つづいて、こちらは過去5年間の予想配当利回りの推移です。
- 予想配当利回りの推移を過去5年間レンジで確認すると、最大値は5.46%、最小値は2.68%、平均値は4.21%です。
- 現在の予想配当利回りは4.75%で、平均値を上回っており、三菱HCキャピタルにしては魅力的な利回り水準です。
上記資料の過去5年間の配当利回りの推移は、銘柄スカウターで確認をすることが出来ます。
＼銘柄スカウターの特徴／
銘柄スカウターは、マネックス証券に口座を開設している人のみが使える「無料」の分析ツールです。
- 過去15年間もの業績推移をチェック
- セグメント別の売上比率をチェック
- 過去5年の配当利回りをチャート化
- アナリスト（専門家）が株価を予想
- 3パターンの理論株価を自動計算
高配当株投資において「銘柄分析は必須」事項ですので、銘柄スカウターを活用して効率よく分析をしていきましょう。
テクニカル指標の状況
つづいて、こちらは現在のテクニカル指標の状況です。
- 三菱HCキャピタルの現在の株価は1つの項目で『売りシグナル』が出ています。
- 75日乖離率が7%以上の乖離で売りサインが出ており、このテクニカル指標を活用した際の通算パフォーマンスは100を割っており、信頼性に欠けるシグナルかと言ったところです。
- 三菱HCキャピタルの中で、最もパフォーマンスの高いテクニカル指標は「サイコロジカルが30以下、70以上」といったシグナルで一つの目安として意識をしておくのはありかと思います。
上記資料の過去2年間の売買シミュレーションのデータは、auカブコム証券で口座開設済みの方のみ確認ができます。
＼auカブコム証券の特徴／
売買タイミングは、auカブコム証券に口座を開設している人のみが使える「無料」の分析ツールで一目瞭然です。
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全上場銘柄（約3900社）で上記項目をすべて自動で分析してくれます。
高配当株投資において「売買タイミングは重要」な項目ですので、auカブコム証券の分析ツールを有効活用していきましょう。
三菱HCキャピタルの株に対するよくあるQ＆A
それでは、三菱HCキャピタルの株に対するよくある質問にお答えしていきます！
よくあるQ&A
注意事項
Q1 . 三菱HCキャピタルの株って高配当株としてどう思いますか？
結論：個人的には魅力的な高配当株だと思います。
その理由としては、
- 業績は堅調で、24期連続増配中と日本を代表する連続増配銘柄
- 配当性向は40%前後で推移しており、配当余力も十分
- 24年3月期も過去最高益を更新する予想で株価は右肩上がりで推移
Q2 . 三菱HCキャピタルの将来性についてどう考えていますか？
結論：個人的には「将来性のある」企業だと考えています。
三菱HCキャピタルのビジネスモデルの特徴
- 盤石な顧客基盤を強みとし、重層的リレーションや株主チャネル等を活用し協働ビジネス創出を加速化
- コンテナ事業は、世界トップクラスの業界ポジションを生かしたリセールやトレーディングの拡充に加え、デジタルを活用し、事業基盤をさらに強靭化
- 社会の脱炭素化ニーズを踏まえた、EV関連事業の強化・開発による収益拡大を狙う
三菱HCキャピタルの懸念材料
- ロシアによるウクライナへの侵攻が、局地的な紛争にとどまらず、世界全体のエネルギー供給、金融市場などに影響を及ぼしており、ロシア向けの債権も少ないながらに保有。影響は僅少ではあるものの、業績に間接的な影響が出る可能性もあります。
経営統合を経て、リース業界のトップ級企業となり、業績の安定感が増しています。
Q3 . 三菱HCキャピタルの株って「今」買い時だと思いますか？
結論：個人的には「今」は積極的に買いたいとは思いません。
三菱HCキャピタルの株価は現在急騰しており、2023年に入ってから20%以上株価を上げています。
PERやPBR、配当利回りは割高な水準とは思いませんが、押し目を待って700円近辺まで下げてきたら購入も検討したいです。
Q4 . 三菱HCキャピタルの株価が安い理由とは？
三菱HCキャピタルの『株価が安い（低い）理由』のひとつは、より多くの個人投資家が買えるように、株式をたくさん発行しているからです。
そもそも、会社の価値は時価総額であって株価ではありません。
三菱HCキャピタルの時価総額は約1兆1,000億円で発行株式数は約14.6億株（2023年3月8日時点）です。
この会社の価値である時価総額を発行株式数で割った値が株価になります。
概算で計算をすると…
1兆1,000億円÷14.6億株＝753円（株価）
つまり、発行株式数が14.6億株も発行をされているから株価が753円と安いわけであって、仮に10分の1の1.46億株しか発行をされていなければ株価は7530円になるわけです。
三菱HCキャピタルの株価が安い（低い）メリット
三菱HCキャピタルの株価が安いことのメリットとして、私たち投資家にとっては株価が安いことで売買をしやすくなります。
また、企業側としても、株価が高ければ買えなかった層の投資家からも資金を調達することができるので、より多くの資金が集まる可能性が高いです。
ただその反面、株価が安いことで質の良くない投資家も多くなる傾向にもあるので注意が必要です。
Q5 . 三菱HCキャピタルの株の買い方について教えてください。
三菱HCキャピタルの株の買い方の手順はこちらです。
買い方の手順
- SBI証券に口座を開設する
- 証券口座に入金をする
- 銘柄を検索し、買付注文を入れる
- 購入完了
【重要】配当金で人生を豊かにするために
と思っているけど、今はまだ資金が少ない…という方は1株ずつ高配当株を購入していくことを僕はオススメします。
ちなみに、日本を代表するメガバンク三菱UFJフィナンシャルグループ（配当利回り：4.42%）の株は、1株たったの928円ですので、誰でも気軽に購入ができます！（2023年5月29日時点）
昔と違い、今はネット証券最大手のSBI証券でも1株からなんと手数料無料で買い付けが可能です。
SBI証券のS株は買付手数料が無料と言うのは勿論、何よりもアプリやwebサイトがシンプルで直感で操作が可能です！
資産形成を加速させる上でのポイントは、『贅沢をする順番を変える！』ということです。
例えば…
コンビニでの買い物や、お昼のランチ代、会社の飲み会を1回我慢するだけで、好きな高配当株を買う事が出来ます。ちょっとした我慢を先にすることで、将来的には配当金でランチをしたり、友達と飲みに行ったりすることが出来るようになります。
誰もが最初は少額から。1株ずつコツコツと一緒に高配当株を積み上げていきましょう。
＼高配当株投資の攻略法3選／
❶ 良い銘柄を選ぶ
現役FPが高配当株の選び方を伝授❷ 良いタイミングで売買する
高配当株の買い時と売り時7パターン❸ 入金力を上げる
【再現性あり】月10万円を稼ぐ副業術