三井住友FG株は買い時？累進配当を宣言する高配当株の今後の見通しとは

[st-kaiwa5]三井住友FGの株の業績や配当金の推移ってどうなの？[/st-kaiwa5]

[st-kaiwa6 r]三井住友FGの株に興味があるんだけど、今の株価は割安？[/st-kaiwa6]

この記事では、皆さんのこのようなお悩みにお応えし、以下の3つの投資判断基準で徹底分析しました。

また、三井住友FGの株に投資を検討している皆さんが気になるであろう項目に関しては、よくあるQ&Aにまとめています。

[st-midasibox-intitle title=”よくあるQ&Aはこちら” webicon=”st-svg-file-text-o faa-float animated” bordercolor=”#101b4c” color=”” bgcolor=”#FAFAFA” borderwidth=”” borderradius=”5″ titleweight=”bold” myclass=””]

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[st-i class=”st-svg-pencil-square-o” add_style=”color:#101B4C;”] 本記事の信頼性

この記事は、現役FPで株式投資歴13年目のボクが、これまでに積んだ経験をもとに作成しています。

三井住友FGってどんな企業？

[st-mybox title=”企業概要” webicon=”st-svg-bigginer_l” color=”#66BB6A” bordercolor=”#66BB6A” bgcolor=”#E8F5E9″ borderwidth=”2″ borderradius=”5″ titleweight=”bold” fontsize=”” myclass=”st-mybox-class” margin=”25px 0 25px 0″]

三井住友FGは、三井住友銀行を中核とする大手金融グループです。時価総額は約9.7兆円の大型株。銀行業務を中心に、リース業務、証券業務、資産運用業務、コンシューマーファイナンス業務、システム開発・情報処理業務など、幅広く金融事業を展開しています。

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三井住友FGは何で稼いでいるのか？

それでは、三井住友FGが『何で稼いでいるのか？』決算資料をもとに簡単にまとめてみました。

まずはじはめに、こちらは三井住友フィナンシャルグループの主要グループ会社です。

こちらの企業以外にも子会社はたくさんあり、23年5月末時点で主な子会社は61社にものぼります。

23年3月期の業績サマリーです。

連結粗利益は前年比で+2,247億円と大幅増益。要因としては、法人貸出の増加や、付帯取引の獲得、好調な決済ビジネス等、各事業部門の主要ビジネスがバランスよく増益しました。

また、特別損益は▲625億円となっており、これは三井住友銀行が店舗の削減を行ったことによる損失です。ですが、前年度の三井住友銀行・SMBC信託銀行で実施した店舗・ソフトウェアの減損の方が大きく、結果的には前期比で増益となりました。

過去のチャート推移

つぎに、三井住友FGの株価が『どのような値動きをしているのか』確認をしていきましょう。

月足10年チャートの推移

コロナショック時の2020年3月頃に安値2507.5円をつけるも、そこから株価は右肩上がりで推移。

現在は上値を更新しながら、株価を伸ばしてきています。

週足3年チャートの推移

直近の値動きを週足3年チャートで確認すると、2020年の年末以降の株価は綺麗な上昇トレンド。

2022年の12月頃に日銀が「事実上の利上げ」を決定したことで、日本の銀行株は急騰。

ですがその後の23年3月頃に、米銀破綻の影響で一時株価を大きく下げました。

その影響が落ち着くと、株価は再び上昇し、現在は直近の高値を更新し続けている状況です。

[st-kaiwa1]みなさん気になる三井住友FGの株の買い時については後ほど解説をしていきます。[/st-kaiwa1]

業績は成長しているのか？

三井住友FGの『業績は成長しているのか？』把握をするために下記の2項目を確認していきます。

売上高の推移

それでは、三井住友FGの『過去10年間の業績の推移』を確認していきます。

利益率の推移

こちらは、三井住友FGの『過去10年間の利益率の推移』です。

ここで、同業種のライバル企業「三菱UFJ FG」の利益率と比較してみましょう。

[st-kaiwa1]経常利益率、当期利益率ともに三井住友FGの方が高く、まずまずの利益水準ということが分かります。[/st-kaiwa1]

株主還元は魅力的なのか？

三井住友FGの『株主還元は魅力的なのか？』把握をするために下記の3項目を確認していきます。

配当金の推移

それでは、三井住友FGの『過去10年間の配当金の推移』を確認していきます。

[st-midasibox title=”配当方針に関して” webicon=”st-svg-file-text-o faa-float animated” bordercolor=”#757575″ color=”” bgcolor=”#FAFAFA” borderwidth=”” borderradius=”5″ titleweight=”bold” myclass=””]

累進的配当方針および配当性向40%を維持し、ボトムライン収益の成長を通じて増配を実現していく方針。

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予想配当利回りの推移

つづいて、三井住友FGの『過去5年間の予想配当利回りの推移』を確認していきましょう。

予想配当利回りの推移を過去5年間レンジで確認すると、

[st-kaiwa1]現在の予想配当利回りは3.43%で、平均値を大きく下回っており、三井住友FGにしてはイマイチな利回り水準です。[/st-kaiwa1]

自社株買いの推移

つぎに、三井住友FGの『過去10年間の自社株買いの推移』を確認していきましょう。

総還元利回り

つづいて、三井住友FGの『過去10年間の総還元利回りの推移』がこちらです。

株主優待

三井住友FGには株主優待はありません。

三井住友FGの現在の株価は割安なのか？

三井住友FGの『現在の株価は割安なのか？それとも割高なのか？』把握をするために下記の3項目を確認していきます。

予想PERの推移

それでは、予想PERの推移を過去5年間レンジで確認してみると、

[st-kaiwa1]現在の予想PERは11.9倍で、平均値を上回っており、三井住友FGにしては比較的割高な水準です。[/st-kaiwa1]

実績PBRの推移

つづいて、実績PBRの推移を過去5年間レンジで確認してみると、

[st-kaiwa1]現在の実績PBRは0.73倍で、平均値を大きく上回っており、三井住友FGにしてはかなり割高な水準です。[/st-kaiwa1]

理論株価

それでは最後に、今の株価が理論的に割安なのかどうかを確認しておきましょう。

三井住友FGの現在の株価（7,295円）に対して、

上記のような理論株価になっています。

[st-kaiwa1]こちらを見る限り、三井住友FGの現在の株価は全ての理論株価を大きく上回っており、かなり割高感のある株価水準と見てとれます。[/st-kaiwa1]

最新の割安度合いを効率的にチェックしたいという方には、銘柄スカウターがおすすめです。

三井住友FGの株に対するよくあるQ＆A

それでは、三井住友FGの株に対するよくある質問にお答えしていきます！

[st-i class=”st-svg-file-text-o” add_style=”color:##101B4C;”] 三井住友FGの株に対するよくあるQ&A

[st-mybox title=”注意事項” webicon=”st-svg-exclamation-circle” color=”#ef5350″ bordercolor=”#ef9a9a” bgcolor=”#fff” borderwidth=”2″ borderradius=”5″ titleweight=”bold” fontsize=”” myclass=”st-mybox-class” margin=”25px 0 25px 0″] こちらの記事は、ボクの現段階での個人的見解であり、経済環境の変化により見解も変わります。投資を検討の方は企業分析をした上で、必ずご自身の判断で投資をするようお願いいたします。 [/st-mybox]

Q1 . 将来性のある企業ですか？

[st-kaiwa5]三井住友FGは将来性のある企業だと思いますか？[/st-kaiwa5]

結論：個人的には「将来性のある」企業だと考えています。

[st-i class=”st-svg-thumbs-up” add_style=”color:#101B4C;”] 三井住友FGの魅力について

これらに加えて、

23年8月には、グループの三井住友銀行がアブダビ輸出局と、トレードファイナンスおよび制度金融における連携強化を目的とした業務提携に関する覚書を締結しました。

アブダビ輸出局との本業務提携覚書により、三井住友銀行はアブダビ輸出局との協働を通じて、アラブ首長国連邦における顧客に幅広いソリューションを提供し、貿易取引の拡大・発展を支援していく方針です。

[st-i class=”st-svg-thumbs-down” add_style=”color:#101B4C;”] 三井住友FGの懸念材料について

これらを踏まえて、ボクの個人的見解は…、

[st-kaiwa1]三井住友FGは業績が安定しており、利益率も非常に高く、累進配当を宣言しており、14期連続減配なしはとても魅力的。[/st-kaiwa1]

ボクにとっては高配当株ポートフォリオから外すことは出来ないエース級の銘柄です。

[st-card myclass=”” id=”2350″ label=”あわせて読みたい” pc_height=”” name=”” bgcolor=”” color=”” webicon=”” readmore=”off” thumbnail=”on” type=””]

Q2 . 「今」って買い時ですか？

[st-kaiwa6]三井住友FGの株は「今」買い時だと思いますか？[/st-kaiwa6]

結論：個人的には「今」は積極的に買いたいとは思いません。

ちなみに、

[st-kaiwa1]ボクは予想配当利回り4.00%をひとつの目安にしています！[/st-kaiwa1]

※あくまでも個人の見解です。

三井住友FGの予想配当利回りが4.00%まで上がるためには、株価は6250円まで下げる必要があります。

三井住友FGの株価は現在、直近高値をどんどん更新していっている状況で、購入するには比較的リスクの高い価格帯だとボクは考えています。

もちろん、将来的に株価がどう動くのかについては誰にも分かりませんので、ご自身でも様々な角度から分析をしてみて下さい。

[st-i class=”st-svg-angle-double-right” add_style=”color:#101b4c;”]  高配当株の『買い時』と『売り時』全7パターンを解説

Q3 . 高配当株はどうやって買うんですか？

高配当株の買い方の手順はこちらです。

[st-i class=”st-svg-file-text-o” add_style=”color:##101B4C;”] 買い方の手順4STEP

[st-kaiwa5]証券会社に口座を開設すると言っても、たくさんあり過ぎてどこが良いのか分からない…。[/st-kaiwa5]

といった質問をよく頂きます。

ちなみに、ボクはSBI証券をメイン口座として活用しています！

一番の理由は「業界屈指の格安手数料」です。

手数料定額プランなら、1日の現物取引合計額100万円までなんと0円で取引が可能です！

[st-kaiwa1]株式投資において「取引手数料＝無駄なコスト」ですので、出来る限りコストのかからない証券会社で取引するのがセオリーです！[/st-kaiwa1]

【公式サイト】 https://www.sbisec.co.jp/

【重要】配当金で人生を豊かにするために

[st-kaiwa5]高配当株を買って日々の生活を豊かにしていきたい…！[/st-kaiwa5]

と思っているけど、今はまだ資金が少ない…という方は1株ずつ高配当株を購入していくことを僕はオススメします。

ちなみに、日本を代表するメガバンク三菱UFJフィナンシャルグループ（配当利回り：4.42%）の株は、1株たったの928円ですので、誰でも気軽に購入ができます！（2023年5月29日時点）

昔と違い、今はネット証券最大手のSBI証券でも1株からなんと手数料無料で買い付けが可能です。

[st-kaiwa3]僕自身もSBI証券のS株を活用して単元未満株をコツコツと購入をしていっています。[/st-kaiwa3]

【公式サイト】 https://www.sbisec.co.jp/

[st-point fontsize=”” fontweight=”bold” bordercolor=””]SBI証券のS株は買付手数料が無料と言うのは勿論、何よりもアプリやwebサイトがシンプルで直感で操作が可能です！[/st-point]

資産形成を加速させる上でのポイントは、『贅沢をする順番を変える！』ということです。

[st-mybox title=”例えば…” webicon=”st-svg-bigginer_l” color=”#66BB6A” bordercolor=”#66BB6A” bgcolor=”#E8F5E9″ borderwidth=”2″ borderradius=”5″ titleweight=”bold” fontsize=”” myclass=”st-mybox-class” margin=”25px 0 25px 0″]

コンビニでの買い物や、お昼のランチ代、会社の飲み会を1回我慢するだけで、好きな高配当株を買う事が出来ます。ちょっとした我慢を先にすることで、将来的には配当金でランチをしたり、友達と飲みに行ったりすることが出来るようになります。

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誰もが最初は少額から。1株ずつコツコツと一緒に高配当株を積み上げていきましょう。

[st-mcbutton url=”https://h.accesstrade.net/sp/cc?rk=0100pf5700m227″ title=”SBI証券公式サイト” rel=”” webicon=”” target=”” color=”#fff” bgcolor=”#43A047″ bgcolor_top=”#66BB6A” bordercolor=”#81C784″ borderwidth=”1″ borderradius=”5″ fontweight=”bold” fontsize=”120″ width=”90″ webicon_after=”st-svg-chevron-right” shadow=”#388E3C” ref=”on” mcbox_bg=”#fafafa” mcbox_color=”” mcbox_title=”＼最短5分で申込完了／” beacon=””]※最短で翌営業日には口座開設が完了[/st-mcbutton]